儿子信用卡欠款未还，银行能否催收其父?近日，某地法院审理了这样一起纠纷，某银行及其信用卡中心被认定侵犯了公民个人信息及隐私权。
　　儿子欠款不还，银行却催收其父，这种“株连式”催收明显违法。父债子还，或是子债父还，都不再是天经地义，只在一些特定情形下有效，比如继承了父母或子女的遗产等等。而银行通过获取欠款未还信用卡持有人父亲的电话号码，对其父亲进行催收，这种做法涉嫌侵犯当事人的私人生活安宁，违反了相应催收规定。
　　根据我国《民法典》关于隐私权的规定，公民私人生活安宁与私人信息依法受到保护，他人不得实施非法侵扰、知悉、搜集、利用和公开等侵犯隐私权的行为。而《互联网金融逾期债务催收自律公约(试行)》也规定，债务催收不得骚扰无关人员，不得向债务人外的其他人员透露债务人负债、逾期、违约等个人信息。
　　借款人向银行借款，与银行形成借款合同关系，但借款人“通讯录”中的联系人，就算是借款人的亲人，他们与借款人的借贷行为也毫无关系，向他们催收，就是一种“株连”的错误做法。这种做法不仅对借款人的这些关系人形成了骚扰，也给债务人带来了不利影响，可能让债务人名誉受损，甚至遭遇“社会性死亡”，是对债务人实施的一种“法外之刑”。银行如此做，本想通过此举促使债务人尽快还款，但这样的做法却同时侵犯了债务人及其通讯录“熟人”的合法权益。这样的催收就是一种非法催收。
　　此次法院判决银行侵犯当事人的个人信息及隐私权，就给所有银行、网贷平台上了一堂合法催收的“普法课”。当然，对于非法催收的银行、网贷平台，不仅需要当事人能够勇于维权，就像这一案件中的当事人一样，但也不能仅靠被催收对象“单打独斗”式的“自救”，更需要银保监等相关监管部门能够加强对银行等的监管力度，督促银行规范信用卡业务，对于银行存在的违法违规催收现象，要能及时发现，及时予以遏制，增加其违法违规成本，这样才能从根本上规范银行信用卡催收工作，更好保护公众合法权益。广大消费者进行信用卡消费时，也要适度透支，要能理性消费，防范自己陷入过度透支消费的恶性循环之中。要知道，就算子债不需父还，消费者不顾后果透支消费，也往往会对家庭造成拖累。